19.10.202016:42 Forex Analysis & Reviews: Mercado de criptomoeda: como não perder milhões de dólares em criptomoedas

Ao negociar criptomoedas, um grande número de negociantes fica no vermelho. Em outras palavras, não é incomum perder grandes quantias na indústria de moeda digital. Mas isso não torna as coisas mais fáceis.

Algumas semanas atrás, em 9 de outubro, os traders perderam mais de US $140 milhões em 24 horas ao tentar ganhar dinheiro negociando futuros de bitcoin. Essa quantia colossal escorregou como areia por entre nossos dedos quando a criptomoeda tornou-se rapidamente mais cara de $10.500 para $11.100. Os contratos de quem jogou short foram fechados à força pelas bolsas. É uma regra bastante conhecida: as trocas eliminam as posições vendidas de clientes e mantêm para si os fundos prometidos pelos clientes. Eles usam esse mecanismo para evitar perder dinheiro. Como se costuma dizer, são apenas negócios, nada pessoal.

Algo semelhante aconteceu em 13 de outubro, quando o preço do bitcoin subiu continuamente e finalmente atingiu o maior recorde de $11.700. O crescimento das cotações novamente forçou as bolsas a liquidar as posições vendidas dos traders. Em apenas 12 horas, os participantes do mercado perderam até US $75 milhões.

No entanto, a perda de fundos nem sempre está diretamente relacionada à negociação. É óbvio que todo mundo quer ganhar muito dinheiro rapidamente. Mas as leis da vida são tais que qualquer busca por dinheiro rápido é perfeitamente capaz de atrair uma pessoa para uma armadilha. O final de setembro deste ano é mais uma confirmação disso. Esse período foi verdadeiramente um período de luto para os usuários que conseguiram perder US $15 milhões em apenas uma noite. Você pergunta como? Muito simples. Basta encontrar um contrato inteligente na rede Ethereum e confundi-lo com um desenvolvimento inovador ou um novo projeto que não o é. Os Dreamers viram na web esse inteligente contrato do famoso desenvolvedor Andre Cronje, presumiram que esse projeto promete ser extremamente bem-sucedido e investiram muito dinheiro nele antes do lançamento. No entanto, esse projeto "grandioso" era apenas uma versão de teste. Cronje ainda estava em fase de testes e não pensou em lançar.

E não haveria problema se o motivo de tal descuido fosse apenas a curiosidade dos usuários. Infelizmente, na mesma noite, um hacker também se interessou pelo contrato inteligente de Cronje. Provavelmente, ele estava interessado na quantia que encontrou neste endereço - até US $ 15 milhões pertencentes a usuários ingênuos e ricos. Dada a vulnerabilidade do projeto, o hacker facilmente tirou esses fundos, privando os investidores de esperanças de um lucro sem precedentes.

Por mais triste que seja, mas usuários desonestos da Rede são frequentemente encontrados por pessoas que confiam sinceramente em tudo na tentativa de ganhar um bom dinheiro. Por exemplo, um aposentado russo que vivia em Voronezh sofreu fraude, perdendo mais de 1 milhão de rublos. uma mulher encontrou um anúncio na Internet sobre investimentos lucrativos e tentou comprar ativos digitais. Então, um estranho a contatou e a aconselhou a baixar um aplicativo de acesso remoto em seu smartphone. A mulher assim o fez e posteriormente transferiu seus fundos para a conta de usuário ali criada. O fraudador parou de se comunicar após a transferência de fundos, ou simplesmente "fundiu". Claro, era impossível devolver os fundos. Parece ser um cenário bem desenvolvido, um esquema óbvio de manipulação fraudulenta, mas ainda existem pessoas sinceras e de confiança que são trazidas por esse esquema. Na verdade, vários trapaceiros contam com eles.

Embora não seja necessário esperar insights e suspeitas de pessoas comuns, quando enganadas por golpistas e usuários especializados, por exemplo, a esfera DeFi, estão por toda parte. Neste outono, uma venda de tokens (venda de tokens na ICO) do projeto Polkastarter (POLS) foi implementada na troca Uniswap. Todos poderiam adicionar criptomoedas à plataforma apresentada. É graças a essa nuance que os golpistas conseguiram extrair o dinheiro de outras pessoas, tendo vendido três tokens POLS falsos no momento da venda do token no Uniswap. Pratica a negociação de criptomoedas, mas, obviamente, os usuários ainda inexperientes investiram mais de $ 30.000 em um desses tokens. Nem precisa dizer que, após a transferência de fundos, esse ativo falso simplesmente se depreciou.

Uma das últimas falhas foi a triste história de um usuário sob o pseudônimo de John Doe, que conseguiu perder mais de US $ 140.000 em criptomoedas em um dia. E aqui novamente, a esfera fraudulenta no serviço DeFi apareceu. John Doe seguiu o algoritmo usual neste serviço, concedendo permissão para retirar fundos de uma carteira pessoal. Se o usuário recorrer primeiro ao DeFi, então esse tipo de passo é necessário de acordo com os termos do próprio serviço. Mas John Doe, aparentemente, teve simplesmente azar: ele se conectou a uma plataforma fraudulenta e, aparentemente, sem suspeitar de um truque, deu sinal verde não apenas para retirar fundos de uma carteira local pessoal, mas também para acessá-la a qualquer momento conveniente para o vigarista. Assim, embora claramente não seja o usuário mais experiente e endurecido em tais assuntos, o usuário estava dormindo pacificamente, quando 36.000 tokens UNI, ou, mais simplesmente, $ 140.000 foram debitados de sua conta pessoal.

No entanto, você pode perder ativos digitais não apenas por culpa de um fraudador. Basta errar em uma letra ou número do endereço, e todo o dinheiro investido se perde, sem deixar esperança de lucro. Aqui é importante não cometer erros ao copiar o endereço. Verificar o endereço de onde serão transferidos os fundos, bem como o endereço de chegada, é um pré-requisito para um cliente que valoriza o seu dinheiro. A preguiça e a pressa podem ser uma piada cruel, esvaziando a conta do usuário. Embora verificar os dois primeiros e os últimos dois caracteres do endereço seja um método rápido, é arriscado, pois existe um alto risco de se tornar uma vítima do vírus. O malware existente pode alterar automaticamente o endereço copiado para a área de transferência e redirecionar fundos para as carteiras dos mesmos golpistas. Nesse caso, é útil ser cuidadoso, se ater aos detalhes e ter um software antivírus com um banco de dados novo e atualizado.

Também é extremamente importante que as moedas e a carteira onde os fundos devem ser recebidos pertençam a uma determinada criptomoeda. Se um usuário por engano começar a transferir Ethereum para um endereço Bitcoin, ele simplesmente perderá todas as moedas de forma irrevogável. A propósito, recentemente, muitas centrais, graças à função embutida, não permitem tais erros: ao transferir para o endereço errado, aparecerá um aviso sobre isso.

Para não ser pego em um site de phishing e não se tornar uma vítima, como John Doe, estude cuidadosamente o site no qual você vai postar seus dados ou transferir seus fundos para a carteira indicada ali. Às vezes é muito difícil distinguir um site falso de um real, mas isso não significa que seja impossível.

As oscilações de preços também devem ser consideradas ao enviar criptomoedas, caso contrário, a perda de parte do capital será uma surpresa desagradável. Felizmente, você pode evitar isso se transferir seus fundos em stablecoins, por exemplo, em USDT, BUSD, USDC, etc. O preço dessas unidades é indexado ao dólar, portanto, uma queda repentina de 15-20% não é típico para isso.

Por último, o conselho mais prático: é melhor fazer a primeira transferência por uma pequena quantia. Essa estratégia é óbvia se o usuário estiver lidando com um serviço desconhecido. Seguindo este conselho, o cliente não perderá fundos se descobrir que a plataforma é fraudulenta ou a carteira não funciona nela por algum motivo.