Банк России: 8 признаков платежных махинаций

Открыть торговый счет

15.09.2021 19:57 UTC +4

Банк России: 8 признаков платежных махинаций

Представители российского регулятора обеспокоены ростом числа мошеннических сделок, зафиксированных в финансовой сфере. На этом фоне Банк России усилил контроль за платежами, проводимыми между физическими лицами.

С целью контроля над платежами российских граждан и обеспечения их безопасности ЦБ РФ выпустил соответствующие рекомендации. К ним относятся восемь признаков сомнительных финансовых операций, которые должны насторожить руководство банков. Данные меры направлены на пресечение отмывания денег, контроль над незаконной предпринимательской деятельностью и криптовалютными операциями.

К числу мошеннических действий с точки зрения ЦБ РФ относятся:

1) одномоментное проведение банковских операций среди большого количества контрагентов–физлиц (свыше 10 в день и более 50 – в месяц);

2) масштабное количество одновременно проведенных безналичных операций с физлицами (более 30 в день);

3) оперирование огромными суммами между физлицами (более 100 тыс. в день и свыше 1 млн руб. в месяц);

4) отсутствие платежей в адрес юрлиц для обеспечения их жизнедеятельности (оплаты коммунальных услуг, услуг связи, иных товаров или работ);

5) крайне низкие суммы операций по отношению к остатку денежных средств (например, за неделю средний остаток средств на банковском счете не должен превышать 10% от среднедневного объема операций);

6) очень короткий временной промежуток (1 минута и менее) между зачислением денежных средств и их списанием;

7) проведение операций по зачислению и списанию денежных средств в течение 12 часов (т.е. не более суток);

8) совпадение идентификационной информации об устройстве, которым пользуются разные клиенты–физлица, для удаленного доступа к услугам кредитной организации по переводу средств.

Операции, которые соответствуют хотя бы двум критериям из списка, попадают под контроль регулятора. Подобное ужесточение ЦБ РФ объясняет необходимостью отслеживать мошеннические манипуляции, связанные с отмыванием денег, а также махинации с платежами физлиц. Кроме этого, под контроль попадают граждане, осуществляющую незаконную предпринимательскую деятельность, в том числе при расчетах в криптовалютных обменниках.

По мнению представителей Банка России, данные меры направлены на защиту интересов добросовестных потребителей и на уменьшение противозаконных операций.

Важное значение имеет актуальный курс доллара.

Вернуться к списку статей