Торговля Vs. Инвестиции

Что выбрать

Успешной может быть любая стратегия – и пассивная — как инвестирование, и куда более активная как непосредственно трейдинг. Но перед тем как вы определите для себя, по какому пути двигаться, важно понимать, что путь должен быть поступательный, а тренд восходящий, так как главная цель и трейдинга, и инвестиций – извлечение дохода и приращение капитала.

Замечательный классик Теодор Драйзер в своей гениальной трилогии «Финансист» «Титан» и «Стоик» описал этот путь – путь от биржевого спекулянта до гиганта фондового рынка. Почитайте, получите колоссальное удовольствие.

Но если подойти к формулированию понятий «торговля» и «инвестирование» с точки зрения четкой интеграции, то скажем так: трейдинг – это торговля на валютном рынке, игра на бирже, инвестиции – на фондовом, работа с акциями. Но, нам повезло, и есть еще и такое математическое понятие, как дифференциация. И именно дифференцированный метод позволяет совмещать подходы: например, миноритарную часть инвестиционного портфеля отдать на пассивные инвестиции, а львиную долю – на активные стратегии (в том числе и спекулятивную торговлю на международном валютном рынке).

Трейдер и инвестор

Торговля, в отличие от инвестирования, подразумевает постоянное и временами непрерывное (при активном рынке и больших шансах заработать) совершение сделок на брокерском счете. Стоимость акций, индексов и конечно же валют меняется непрерывно в течение биржевого дня. Принцип прост: купить дешевле – продать дороже. Трейдинг – это более рискованно, но куда более эффективно если вы торговали в верном направлении тренда и вовремя закрыли сделку. Если вам хочется поиграть на бирже, выделите на это не всю располагаемую сумму, а часть.

Успешный трейдер сегодня:

– Нонконформист – Зарабатывает больше остальных трейдеров тот, кто идет в направлении, противоположном движению основной массы игроков, но не тренда. Проще говоря, он работает с специфическими торговыми инструментами и времена любит продавать, когда все покупают, и покупать, когда все продают.

– Аналитик – Для успешной торговли важен как фундаментальный, так и технический анализ. Но если для технического анализа не требуется диплом экономиста или финансиста, то для фундаментального необходимо умение разбираться в денежных потоках, отчетах компаний, долговых обязательствах и прочих финансовых параметрах.

– Дисциплинированный прагматик – Рынок работает в высоком темпе, трейдеру нужно оценивать ситуацию мгновенно. Кроме того, крайне важна четкая тактика и понятная стратегия. А еще сила воли и твердость духа.

У трейдера-краткосрочника должно быть много свободного времени и средств, которыми он может торговать здесь и сейчас, готовность к переменному успеху, а также особая внутренняя динамика, свойственная сангвиникам и холерикам.

Успешный инвестор сегодня:

– Терпеливый и хладнокровный оптимист – Уоррен Баффет сравнивал инвестиции с бейсболом: фондовый рынок постоянно делает подачи, а ваша цель – дождаться нужного момента и реализовать хоум-ран (ситуация в американском футболе, когда защищающаяся команда не допускает ошибок и зарабатывает очко).

– Образованный, но готовый постоянно учиться специалист – Тот же Баффет много читал и продолжает читать – по нескольку сотен страниц в день (хотя ему уже 90 лет). Благодаря этому он миновал множество подводных камней, а если неверные решения и принимались, то багаж знаний помогал проанализировать их и сделать правильные выводы.

Если у вас есть время и желание изучать отчетность компаний, то вам подойдут активные инвестиции. Только не забывайте о диверсификации вложений: какой бы перспективной ни казалась компания или отрасль, вложить туда все деньги – огромный риск.

Если же не хотите тратить много времени на отслеживание финансовых показателей компаний и выбор бумаг, то лучший вариант– это ETF на индексы акций и облигаций. Можно совместить ETFс выбором отдельных ценных бумаг, но не факт, что активные инвестиции увеличат доходность вложений. В большинстве случаев рекомендуется именно пассивный подход.

Это нужно знать

1) При трейдинге владение активами недолгое, от нескольких секунд до нескольких месяцев. Сделки частые, эффективность как и сам рынок достаточно волатильны. Риск высок, но и высока вероятность заработать много и быстро.

2) Активные инвестиции – вкладываются на больший срок – годы и десятилетия. Сделки совершаются реже, чем в спекулятивных стратегиях. Хорошей доходности, возможно, придется ждать долго.

3) Пассивные инвестиции – вкладывается на годы и десятилетия. Частота сделок еще ниже, чем у активного инвестора, что позволяет платить мало комиссий.

4) При торговле выбор активов для вложений происходит с помощью технического анализа – графиков цен и объемов торгов. Спекулянтам интересны новости, макроэкономика, отчеты компаний.

5) Для активных инвестиций необходим фундаментальный анализ по корпорациям, изучение финансового состояния бизнеса, чтение отчетов. Инвестору интересна доля в хорошем бизнесе и доход от нее в виде дивидендов.

6) Пассивные инвестиции – Чаще используют ETF, иногда – индексные ПИФы. Это упрощает принятие решений, не нужно искать будущих лидеров роста с большим риском ошибиться. Сиюминутные колебания цен инвестора не волнуют.

7) Вложения трейдеров, например, в валютные пары зачастую слабо диверсифицированы. Обычно трейдер долго торгует всего одним-двумя наименованиями. Это позволяет хорошо изучить определенные инструменты, что поможет «ловить» тренд чаще, недели промахиваться.

8) При активных инвестициях портфель хорошо диверсифицирован, как правило, деньги вложены в компании разных отраслей и разных стран.

Инвестирование на рынке Форекс — это не только прямой трейдинг

Основная цель инвестирования в валютный рынок – получение прибыли за счет спекулятивных операций. Но, кроме валютных спекуляций, инвестиции в Форекс могут быть составляющей инвестиционного портфеля.

Высокая ликвидность и такие инструменты, как кредитное плечо, способствовали стремительному развитию рынка, сделав его идеальным местом для многих трейдеров с точки зрения доступности. Текущая цена каждой валюты зависит от объективных факторов спроса и предложения на рынке и не может быть подвержена манипуляциям, так как размер рынка не позволяет даже самым крупным игрокам, таким как центральные банки, произвольно двигать цены продолжительное время.

Форекс считается крупнейшим рынком в мире, тем самым предоставляя максимально возможную ликвидность, что позволяет исполнять торговые приказы за считанные доли секунды. Кроме высокой ликвидности, брокеры предлагают заемный капитал, позволяющий контролировать значительно большие объёмы позиций с использованием относительно небольших объемов собственных средств.

Валютный рынок предоставляет множество возможностей для инвесторов. Однако для того, чтобы быть успешным, трейдер должен понимать факторы, оказывающие влияние на курс валют.

Не важно что именно выбирать — инвестиционный путь или торговлю. Общим должно быть одно — выбор правильного партнера. Доверяя деньги или доверяясь картине рынка вы должны быть уверены, что ваш брокер или фондовый консультант играют по-честному и на вашей стороне поля. Ведущие брокеры, имеющие десятилетний опыт работы на рынке, могут не только выводить вас за руку на рынок, но и обеспечивать вас необходимой прикладной информацией — свежей аналитикой, обзорами и прогнозами