Hlavní Pro začátečníky Průvodce Forexem pro začátečníky

Jak začít s obchodováním na Forexu

Základní podmínky a pojmy obchodování na Forexu

Registrace osobního účtu

Otevřít obchodní účet

Stáhnout obchodní platformu

Způsoby vkladů/výběrů prostředků

Vložit peníze

Vybrat peníze

Co je to Forex?

Ve zkratce se jedná o výměnu jedné měny za druhou. Pokud například žijete v USA a během vaší dovolené navštívíte některou z evropských zemí, budete si muset vyměnit americké dolary (USD) za eura (EUR). Obvykle je můžete vyměnit ve směnárně na letišti. Důvod je takový, že v EU nepřijímají americkou měnu jako prostředek směny za zboží a služby. Na přepážce směnárny vidíte obrazovku zobrazující různé směnné kurzy pro různé měny. Vzhledem k tomu, že potřebujete vyměnit své americké dolary za eura, podíváte se na pár EUR/USD. Jinými slovy, transakce na Forexu vždy zahrnuje simultánní nákup a prodej dvou měn.

Směnný kurz EUR/USD tedy vlastně uvádí, kolik USD je potřeba k nákupu 1 EUR.

EUR/USD = 1.20

EUR = 1.20 USD

Sazby Bid a Ask

Na Forexu existují sazby Bid (nabídková cena), pro nákup měny, a Ask (poptávková cena), pro její prodej. Rozdíl mezi nákupní (Bid) a prodejní (Ask) cenou se nazývá spread. Směnou USD za EUR si ve skutečnosti za své americké dolary kupujete eura. Jinými slovy, na obrazovce s kotacemi musíte najít prodejní cenu (Ask rate). Po návratu do Spojených států budete muset zbývající eura vyměnit za americké dolary, a prodat tak EUR za USD. V letištní směnárně tedy budete hledat nákupní cenu (Bid rate).

A jak tedy můžete na Forexu vydělat nebo přijít o peníze?

Je to vcelku jednoduché. Předpokládejme, že po návratu z dovolené prodáte zbylá eura na vašem cílovém letišti. Je-li cena Bid vyšší než cena Ask, za kterou jste eura původně nakoupili, vyděláte. Je-li nižší, pak proděláte.

Abychom to shrnuli:

Pro nákup měnového páru použijete cenu Ask (nabídka) a pro uzavření transakce použijete cenu Bid (poptávka). Zisku dosáhnete v případě, že cena Bid (prodejní) bude vyšší než cena Ask (nákupní). V případě prodeje měnového páru pro otevření transakce použijete cenu Bid a pro uzavření transakce cenu Ask. Zisku dosáhnete v případě, že cena Ask bude vyšší než cena Bid. Rozdíl mezi cenovými nabídkami Bid a Ask je spread a ve skutečnosti jde o zisk ze směny měny.

Co je to finanční páka a marže a jak fungují?

Finanční páka (leverage neboli též pákový efekt) je další slovo pro typ půjčky. Využijete-li finanční páky 1:10, znamená to, že za každé vaše 1 EUR vám broker půjčí 10 EUR. Obavy však nejsou na místě; nejedná se o skutečnou půjčku, která vyžaduje měsíční splátky. Je to jen možnost znásobit své zisky nebo naopak ztráty. Použití finanční páky zvyšuje riziko ztráty peněz, ale zároveň zvyšuje šance na vyšší zisky.

Už dost teorie. Víme, že máte raději praktické příklady, tak pojďme na to.

Předpokládejme, že máte účet vedený v USD s vlastním kapitálem (equity) ve výši 100 USD (v případě, že nemáte otevřené žádné pozice se equity nazývá též marží – margin), s pákovým efektem 1:10. Můžete otevřít obchod ve výši 1 000 na páru EUR/USD → 100 (marže) * 10 (finanční páka) = 1 000 (maximální pozice). Jak jsme se k tomu dopracovali? K otevření obchodu na EUR/USD ve výši 1 000 vzhledem k pákovému efektu ve výši 1:10 ve skutečnosti potřebujete 100 USD. Zbytek částky, 900 USD, dostanete od svého brokera ve formě „půjčky“.

Jak jsme se dopracovali těchto čísel?

Snadno.

1 000/10=100, což je tedy vaše marže. Jedná se o minimální částku potřebnou pro otevření pozice na EUR/USD ve výši 1 000. Vzhledem k tomu, že váš účet disponuje částkou 100 USD ve formě vlastního kapitálu (equity), můžete takovou obchodní transakci otevřít. K otevření vaší obchodní transakce bude tedy použito vašich 100 USD a dále 900 USD, které budou dodány vašim brokerem.

Nyní dávejte pozor!

Váš vlastní kapitál je 100 USD a otevřeli jste pozici, která vyžaduje marži ve výši 100 USD. Mezi brokery z EU je tento postup nazývaný Margin Call, neboli výzva k doplnění marže či výzva na marži. Dle požadavků našich regulátorů vám musíme zavolat (z angl. call), či vás jinak upozornit, že / když se vaše marže (z angl. margin) rovná vašemu kapitálu (equity).

Co to znamená?

Znamená to, že vaše otevřená pozice se blíží k dosažení automatického Stop Out.

A to znamená co?

Úroveň Stop Out je specifický bod definovaný nařízením, kde váš kapitál dosáhne 50 % vaší použité marže (margin). Pokud například výše uvedený obchod 1 000 EUR/USD ztratí 50 dolarů (což je 50 % z vašeho 100USD vlastního kapitálu – equity), broker bude muset vaši pozici automaticky uzavřít. V tomto případě tedy ztratíte 50 USD a zbylých 50 USD zůstane na vašem účtě. Není důvod se zlobit; broker takto postupuje, aby vás ochránil před ztrátou všech vašich peněz.

Vaše další otázka by tedy měla logicky znít, jak se můžete vyhnout dosažení Stop Out. Musíte limitovat vaše ztráty! Můžete si například nastavit příkazy Stop Loss, abyste omezili své ztráty (různé typy příkazů ještě probereme, tak pokračujte ve čtení).

A nakonec také můžete některé vaše pozice uzavřít (ať už ztrátové nebo ziskové), abyste uvolnili určitou marži (margin).

Co je však důležité je to, že finanční páku můžete využít pouze u CFD produktů.

O CFD

Are you wondering what CFDs are?
CFD, neboli Contracts For Difference, jsou kontrakty na vyrovnání rozdílu. Většinou se jedná o OTC (over-the-counter), neboli mimoburzovní, kontrakty. Jinými slovy se jedná o kontrakt mezi vámi a vašim brokerem. Otevřete-li pozici na CFD kontraktu u svého brokera, tuto pozici musíte u svého brokera také uzavřít.
Další charakteristiky CFD zahrnují:
CFD kontrakty jsou nedoručitelné, což znamená, že z obchodu EUR/USD nezískáte eura, která si budete moci dát do peněženky, z obchodu XAU/USD (XAU je symbol pro zlato) nezískáte zlato a z obchodování akciových indexů, jako jsou NASDAQ, NYSE nebo FTSE, nezískáte akcie.
Tyto smlouvy nebo kontrakty tedy znamenají, že jejich obchodováním nemůžete získat podkladová aktiva. Jediným důvodem jejich obchodování je možný zisk, anebo naopak ztráta, z cenových rozdílů. Není třeba se stresovat; stále máme povinnost vám vyplatit všechny zisky z vašich ziskových obchodů.
Někdy lidé obchodují nejen proto, aby profitovali z cenových rozdílů, ale také proto, aby vlastnili akcie nebo zlato. Obchodováním CFD kontraktů však podkladová aktiva nevlastníte. Pouze odhadujete směr, kterým se bude ubírat jejich cena.

Teď, když už znáte základy, se pojďme podívat na to, jakým způsobem můžete vydělat nebo ztratit peníze z vašeho obchodu na EUR/USD v hodnotě 1 000.
Pojďme si to shrnout

Měna účtu:

Americký dolar (USD)

Finanční páka:

1:10

Vlastní kapitál (equity):

100 USD

Obchodní nástroj:

EUR/USD

Velikost obchodu:

1 000

Otevírací cena (neboli Ask cena či poptávková cena, protože se jedná o nákup, tedy Buy):

1,10500

Zavírací cena (neboli Bid cena či nabídková cena):

1,11000

Předtím, než půjdeme dále, se sami sebe zeptejte: Byl pro vás tento obchod ziskový nebo ztrátový?

Pokud si nejste jistí, vraťte se na začátek a vše si znovu přečtěte. Opakování je matka moudrosti.

Tato transakce pro vás tedy byla zisková.

Koupili jste pár a zavírací cena je vyšší než otevírací cena.

Ale jak vysoký je váš zisk?

Zde je výpočet: ((Zavírací cena - Otevírací cena) * Objem obchodu ) * Směnný kurz vůči měně vašeho účtu)
((1,11000 - 1,10500) * 1 000) * 1, protože váš účet je vedený v USD a kotovací měna je také USD)
Pokud provedete výpočet, zjistíte, že své ztráty můžete omezit na 5 USD.
V případě, že byste pár EUR/USD prodávali, ztratili byste 5 USD.
Pokud byste při stejné marži ve výši 100 USD použili finanční páku 1:30, namísto 1:10, objem vašeho obchodu by v tomto vzorečku byl 3 000, namísto 1 000. V tom případě byste nákupem páru EUR/USD získali profit ve výši 15 USD.

Chápete-li to, pojďme dále. Pokud vám není cokoli jasné, přečtěte si všechny informace znovu, dokud si nebudete jistí.

Platforma MT4 a typy příkazů

Nyní si vysvětlíme jednotlivé typy příkazů a jejich používání.

Na platformě MT4 existuje 8 typů obchodních příkazů, pomocí kterých můžete omezit své ztráty, zabezpečit své zisky a otevřít nebo zavřít pozici.

Existují dvě hlavní kategorie typů příkazů:

Tržní příkazy (Market) / příkazy k okamžitému provedení (Instant Execution)

Čekající příkazy (Pending)

Tržní příkazy/příkazy k okamžitému provedení zahrnují dva podtypy příkazů:

Tržní příkaz Buy (prodat) / příkaz k okamžitému provedení

Ten použijete v případě, kdy chcete okamžitě otevřít pozici za aktuální cenu a očekáváte, že se cena posune nahoru.

Tržní příkaz Sell (koupit) / příkaz k okamžitému provedení

Ten použijete v případě, kdy chcete okamžitě otevřít pozici za aktuální cenu a očekáváte, že se cena posune dolů.

Jaký je rozdíl mezi příkazem k okamžitému provedení (Instant Execution) a tržním (Market) příkazem?

Čekající (Pending) příkazy se dále dělí na 6 typů příkazů:

Buy Limit

Jedná se o nákupní příkaz umístěný pod aktuální tržní cenu, kdy věříte, že dojde ke zlomu ceny.

Příklad:

Aktuální tržní cena EUR/USD je 1,10500 a vy věříte, že cena ukončí svůj pohyb směrem dolů na úrovni 1,10000, a poté začne stoupat. V tomto případě musíte nastavit příkaz Buy Limit, který otevře vaši obchodní transakci, když cena EUR/USD dosáhne 1,10000.

Sell Limit

Příkaz Sell Limit má stejnou logiku jako příkaz Buy Limit, ale v tomto případě se očekává, že se cena bude pohybovat směrem vzhůru a vy se domníváte, že dojde ke zlomu a cena klesne. Příkaz Sell Limit musíte umístit nad aktuální tržní cenu, pokud se domníváte, že při provedení vaší čekající objednávky cena klesne.

Příklad:

Aktuální tržní cena EUR/USD je 1,10000 a vy věříte, že cena ukončí svůj pohyb směrem nahoru na úrovni 1,10500, a poté začne klesat. V tomto případě musíte nastavit příkaz Sell Limit, který otevře vaši obchodní transakci, když cena EUR/USD dosáhne 1,10500.

Buy Stop

Tento typ příkazu je ve skutečnosti protikladem příkazu Buy Limit. Pokud je úroveň, na které chcete uskutečnit vaši nákupní (Buy) objednávku, nad aktuální tržní cenou, musíte nastavit tento typ příkazu. Obvykle ho nastavíte v případě, kdy očekáváte, že cena stoupne.

Příklad:

Aktuální tržní cena EUR/USD je 1,10000 a vy věříte, že po dosažení úrovně 1,10500, bude cena nadále stoupat. V tomto případě musíte nastavit příkaz Buy Stop, který otevře vaši obchodní transakci, když cena EUR/USD dosáhne 1,10500.

Sell Stop

Pokud je úroveň, na které chcete uskutečnit vaši prodejní (Sell) objednávku, pod aktuální tržní cenou, musíte nastavit tento typ příkazu. Tento příkaz tedy nastavíte v případě, kdy očekáváte pokles ceny.

Příklad:

Aktuální tržní cena EUR/USD je 1,10500 a vy věříte, že po dosažení úrovně 1,10000, bude cena pokračovat v pohybu dolů. V tomto případě musíte nastavit příkaz Sell Stop, který otevře vaši obchodní transakci, když cena EUR/USD dosáhne 1,10000.

Výše uvedené příkazy se používají k otevření obchodních transakcí.

Dva zbývající typy čekajících příkazů se používají k uzavření obchodních transakcí.

Stop Loss

Na platformě MT4 si můžete nastavit příkaz Stop Loss (omezení ztrát) pro každou otevřenou pozici.

Tento příkaz se používá k omezení vašich ztrát v případě, že se bude trh pohybovat proti vám. Pokud tedy máte na pár EUR/USD otevřenou nákupní (Buy) pozici a aktuální tržní cena je 1,10500, můžete nastavit příkaz Stop Loss na úroveň 1,10000, abyste se ujistili, že neztratíte více než 5 USD.

Take Profit

Na platformě MT4 si můžete nastavit příkaz Take Profit (vybrání zisků) pro každou otevřenou pozici.

Pokud tedy máte na pár EUR/USD otevřenou nákupní (Buy) pozici a aktuální tržní cena je 1,10500, můžete nastavit příkaz Take Profit na úroveň 1,11000, a transakce bude automaticky uzavřena, jakmile cena dosáhne této úrovně.

Příkazy Take Profit a Stop Loss můžete nastavit současně.