Пет правила за здравословно управление на риска при нездравословни условия

При сегашните условия, когато светът все още е под влиянието на заразата, всички финансови пазари, включително валутният, изпитват изключителна волатилност, която може да донесе сериозни печалби или да доведе до драматични загуби. Тази ситуация наистина е уникална, тъй като търговците ще трябва да се справят с последствията от тази епидемия през следващите 16 до 20 месеца. Според някои оценки, през този период пазарите ще останат под натиск поради ревизираните надолу икономически показатели както за развитите страни, така и за развиващите се пазари. С други думи, новите подходи за управление на риска, управление на парите и хеджиране на риска ще бъдат от значение за дълго, може би дори завинаги.

Ето пет правила за здравословно управление на риска, които могат да ви бъдат полезни при сегашните нездравословни пазарни условия.

1. Няма Свещен Граал

Много начинаещи и дори някои зрели търговци прекарват доста време и усилия в търсене на така наречения Свещен Граал на всички инвеститори - перфектната стратегия за печелене на пари. Някои от тях стават твърде ентусиазирани от постигането на тази цел, пренебрегвайки рисковете от значителни загуби, които могат да понесат. Реалният пазар обаче не е филм за Индиана Джоунс и такива ентусиасти винаги се разочароват, когато не намерят своя Свещен Граал. Работата е там, че никоя стратегия не може да бъде гарантирана като 100% печеливша дори при стабилни условия, да не говорим за периода на изключителна волатилност и непредсказуемост. Високоефективна стратегия, която би могла да бъде създадена по време на пазарни сътресения, просто не съществува. Няма шанс някой да е разработил, тествал и доказал ефективността на такава стратегия, тъй като няма достатъчно исторически данни. Три месеца за създаването на всяка стратегия за търговия са като три секунди. Ето защо консервативните стратегии за търговия със средна доходност от около 50% се считат за по-осъществими. В същото време никога не трябва да се забравя за аспектите на управлението на парите на всяка търговска стратегия.

2. Потискайте всички пориви да влезете all-in

Поставянето на поръчки трябва да бъде добре балансирано решение. Тези, които се колебаят, е по-добре да помислят два пъти, преди да отворят някакви сделки, особено големи. Някои експерти смятат, че при сегашните условия е разумно да навлезете на пазара с малки лотове и да увеличите позициите си едва след като прогнозата им бъде потвърдена.

3. Всичко зависи от стоп-лоса

Безспорно стоп-лос е незаменим инструмент за търговците. Винаги е добре да играете на сигурно и да поставите стоп-лос, дори когато видите, че позицията ви се движи в правилната посока. Когато е много непостоянен, пазарът е доста непредсказуем, така че човек никога не знае със сигурност къде ще отиде следващата секунда. Поставянето на стоп-лос е добър навик и търговците трябва да го придобият, дори след като пазарните сътресения отшумят.

4. Придържайте се към правилото за 10%

Повечето експерти са съгласни, че е неразумно да се използват повече от 10% от общия капитал. Такъв консервативен подход може да помогне на търговците да контролират емоциите си и да останат спокойни, тъй като запазването на хладнокръвие е половината от битката.

5. Не търсете върхове

Излишно е да се търси връх в търговията. Много участници на пазара, дори опитни, са се опитвали да го правят без успех. Когато търговецът види, че цената се движи в благоприятна посока, той несъзнателно започва да търси суинг върхове, където трендът би се обърнал. В такива моменти емоциите се засилват и той не може да остане съсредоточен. В определен момент той се отказва и приключва сделката, но може да се окаже, че цената продължава да нараства, така че търговецът да се почувства неудовлетворен.

И ето още един полезен съвет: Не слагайте всичките си яйца в една кошница

Различните страни се справят с последствията от заразната болест по различен начин. Например Гърция и Виетнам почувстваха пределно влияние, Китай вече успя да преодолее кризата, докато икономиката на Италия получи силен удар, тъй като може да се сблъска със свиване до една трета от БВП до края на 2020 г. Що се отнася до Съединените щати, те могат да се възползват от тази ситуация или да понесат драматични загуби. По подобен начин валутите на различните страни могат да се държат различно през тази година, когато светът се опитва да се възстанови. По-специално, някои анализатори предполагат, че активите сигурно убежище ще станат по-привлекателни за инвеститорите, златото ще увеличи печалбите, докато валутите на развиващите се пазари може да спаднат на фона на ниско търсене от развитите страни. Както гласи принципът на играта с нулева сума, когато един участник губи, друг печели. И така, добро решение би било да инвестирате в повече от един или два инструмента за търговия. В случай, че един актив в двойка спадне, друг ще се повиши и частично ще възстанови загубите. Добрата стара диверсификация на активите често помага за хеджиране на рисковете.

Още една криза доказа, че за да има нерви от стомана, човек трябва да бъде направен от стомана като бика на Уолстрийт. Така че, бъдете хладнокръвни и обмисляйте решенията си, дами и господа!